Protection du patrimoine2025-09-15T10:32:34+02:00

Protection du patrimoine

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Les événements inattendus tels que la maladie, l’incapacité ou le décès ont un impact profond.

En protégeant votre patrimoine, vous évitez à vos proches de se retrouver avec des soucis financiers ou des mauvaises surprises fiscales.

Qu’est-ce que la protection du patrimoine ?

La protection du patrimoine est l’ensemble des mesures que vous pouvez prendre pour protéger vos actifs en cas d’événements dramatiques de la vie tels que le décès, le divorce, la maladie ou l’incapacité.

L’objectif est de protéger vos actifs et leur succession, pour vous-même et vos proches.

Nos services

Droit matrimonial / contrats de mariage et de cohabitation

Nous analysons votre situation personnelle et vous conseillons dans l’élaboration de contrats de mariage et de cohabitation.

Testament

Par le biais d’un testament, vous vous assurez que vos biens seront distribués selon vos souhaits à votre décès. Nous vous conseillons sur le contenu et vous accompagnons dans la rédaction de votre testament.

Assurance protection / assurance succession / assurance décès

Ces assurances peuvent aider vos héritiers à faire face aux droits de succession sans devoir vendre une partie du patrimoine hérité.

Nous vous conseillons sur le choix de la meilleure solution et collaborons, si vous le souhaitez, avec votre courtier ou intermédiaire habituel.

Dans quelles situations la protection du patrimoine est-elle importante ?

Une bonne préparation fait toute la différence dans de nombreuses situations. Voici quelques exemples concrets.

  • Familles recomposées
    Que se passe-t-il si vous vous remariez et formez une famille recomposée ? Les enfants supplémentaires n’héritent pas automatiquement de leurs beaux-parents, à moins que vous n’ayez pris des dispositions à cet effet par le biais d’un testament. Un contrat de mariage modifié peut également offrir une protection supplémentaire à votre nouveau partenaire et aux enfants issus d’une relation antérieure.

  • Maladie/incapacité
    Grâce à un mandat de protection extrajudiciaire, vous pouvez désigner à l’avance une personne de confiance pour gérer vos affaires financières et administratives.
    En souscrivant à temps des assurances (ex. : assurance revenu garanti ou assurance pertes d’exploitation), vous assurez la stabilité financière de votre foyer ou de votre entreprise.

  • Décès
    Un décès inattendu sans dispositions claires peut confronter votre famille à des droits de succession élevés ou à des situations complexes en matière de droit successoral. Avec un testament, vos biens sont répartis selon vos souhaits ; une police d’assurance-décès offre un soutien financier pour payer les droits de succession.

Questions fréquemment posées sur la protection du patrimoine

Quel est un exemple de protection des actifs ?2025-09-15T10:30:54+02:00

Revenu garanti ou assurance pertes d’exploitation : pour un indépendant ou une entreprise, cela permet de continuer à percevoir un revenu mensuel en cas de maladie.
Testament avec usufruit pour le partenaire : vous pouvez prévoir que votre partenaire (non marié) ait l’usufruit de la résidence familiale, tandis que vos enfants en héritent la nue-propriété.

Qu’est-ce que l’assurance décès ?2025-09-15T10:31:35+02:00

Une assurance décès prévoit le versement d’un capital à vos proches au moment de votre décès. Ce capital peut servir à payer les droits de succession, rembourser un prêt ou couvrir d’autres frais urgents.

Qui hérite de vos biens en l’absence de testament ?2025-08-27T11:00:48+02:00

En cas de décès sans testament, c’est le droit légal d’héritage qui s’applique. Dans ce cas, les partenaires mariés ou cohabitant légalement héritent avec leurs enfants. Les cohabitants de fait ne sont pas des héritiers légaux.

Bien entendu, ces dispositions légales ne correspondent pas toujours à votre situation personnelle et familiale. Nous vous conseillons sur d’autres arrangements possibles, tels qu’un contrat de mariage, un testament ou une convention d’actionnaires.

Faites le premier pas vers la croissance dès aujourd’hui.

Nos experts financiers sont prêts à guider votre entreprise dans un monde en mutation. Nous fournissons des solutions qui fonctionnent, aujourd’hui et demain.

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